В России разразился скандал вокруг отказа Сбербанка выдать наличные деньги клиенту, который попытался снять со счета более 50 миллионов рублей. Банк потребовал документы, подтверждающие законность происхождения этих средств, что вызвало бурные обсуждения в общественности, пишет Дзен-канал "Юридическая консультация".
Инцидент начался, когда мужчина решил закрыть вклад и обналичить крупную сумму. Однако, когда он пришел в отделение, сотрудники банка потребовали от него предоставить документы, подтверждающие легальность происхождения денежных средств. В ответ на это, клиент представил лишь расплывчатый договор с неизвестной компанией и не смог предоставить дополнительных платёжных документов.
Причины отказа банка
Сбербанк посчитал, что операция выглядит сомнительно и вызывает подозрения в отмывании незаконных доходов. Поэтому банк настоятельно рекомендовал клиенту вернуть средства по месту их поступления, если они были получены незаконно.
Клиент попытался обойти ограничения, открыв несколько краткосрочных вкладов. Однако даже после этого его запрос снова был отклонен, а средства на вкладе остались замороженными.
Судебные разбирательства
Судебные инстанции поддержали позицию банка, установив, что:
- банк вправе запрашивать подтверждение законности происхождения средств;
- документы клиента не подтвердили законность транзакций, несмотря на попытки предоставить информацию;
- временное размещение подозрительных средств на вкладе не изменяет их первоначального статуса;
- попытка обойти требования банка расценивается как злоупотребление правами.
Клиенту не были начислены штрафы за отказ банка в выдаче наличных, однако проценты по вкладу продолжали начисляться и выплачиваться.
Позиция Верховного Суда
Верховный Суд России подтвердил правомерность действий Сбербанка, отметив, что отсутствие подтверждения законности средств дает основание для отказа в их выдаче. Суд также разъяснил, что клиент имеет возможность перевести средства на другой счет безналичным способом.
