В последние месяцы обсуждения вокруг налогообложения банковских переводов между гражданами становятся всё более актуальными. Налоговая служба России озвучила, как именно будут отслеживаться денежные переводы на банковские карты россиян, сообщает Дзен-канал "Юридический антикризисный".
Многие россияне задаются вопросом: какими именно методами будут исследоваться переводы между гражданами и как они могут повлиять на их финансовую стабильность? В этой статье разбираемся, как работает новый механизм контроля.
Обязанности банков и роль Росфинмониторинга
Согласно новым правилам, банки получают обязанность следить за всеми денежными операциями, происходящими на счетах клиентов. Если операция вызывает подозрения, учреждения обязаны передавать информацию в Росфинмониторинг.
- С 1 июня 2025 года вступили в силу поправки в закон №115-ФЗ, которые дают Росфинмониторингу право приостанавливать подозрительные операции сроком до 10 дней без судебного решения.
- По итогам информации от банков, Росфинмониторинг отправляет данные в Федеральную налоговую службу, которая может доначислить налоги, если выявит незадекларированные доходы.
Под контролем находятся денежные переводы от юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на счета физических лиц, а также снятие наличных на суммы свыше 3 миллионов рублей в день.
Что считается подозрительной операцией?
Законодательство определяет несколько критериев, по которым операция может быть заподозрена в незаконности:
- Регулярные поступления, которые имеют признаки зарплаты (ежемесячные или двухмесячные переводы),
- Безналичные переводы от неизвестных отправителей,
- Повторяющиеся переводы одинаковых сумм.
Важно отметить, что переводы родственникам или друзьям, а также подарочные переводы не обременяют гражданина необходимостью уплаты налога на доходы физических лиц (НДФЛ).
Если гражданин регулярно получает платежи за оказанные услуги, налоговая служба требует задекларировать эти доходы и уплатить НДФЛ, если это не делает налоговый агент.
Рекомендации для граждан
Банки и Росфинмониторинг могут запросить документы для подтверждения подозрительных действий, поэтому сохранить все подтверждающие бумаги, особенно при крупных сделках (например, при покупке недвижимости или автомобиля), крайне важно. Запись данных и контроль денежных переводов помогут избежать финансовых неприятностей и защитят от возможных угроз со стороны мошенников.
Обязательный мониторинг операций направлен на сохранение безопасности финансового рынка и прозрачность денежных потоков, что является важным шагом на пути к легализации доходов граждан.
