Центробанк вводит лимиты на переводы: зачем это нужно и как избежать проблем

17 сентября 2025, 03:50

С 15 мая 2025 года Центробанк России начал активно применять лимиты на переводы физическим лицам, устанавливая максимальную сумму в 100 тысяч рублей в месяц. Это произошло в соответствии с Федеральным законом №9-ФЗ, который позволяет ограничивать доступ к средствам тем, кто подозревается в использовании своего банковского счета для мошенничества. В таких случаях банки могут отправлять тревожные уведомления своим клиентам, пишет Дзен-канал "Myjus.ru - Практический электронный журнал.".

Кто же такие дропперы?

Дроппер, или "переводчик" – это человек, который может оказаться жертвой мошеннической схемы. В большинстве случаев он предоставляет свои банковские реквизиты для перевода украденных средств, не осознавая, что становится соучастником уголовного преступления. Мошенники используют дропперов, чтобы скрыть свои следы:

Пользователь переводит деньги на счет дроппера, полагая, что таким образом он оплачивает товар или услугу.

Дроппер, получив средства, сразу же выводит их или переводит дальше.

При этом сложно отследить организаторов схемы, что затрудняет работу правоохранительных органов.

Какова система ограничений?

Согласно новому законодательству, Центробанк вправе вводить лимиты на счета при первых признаках подозрительной активности. Признаки включают:

Множественные мелкие переводы от разных людей, за которыми следует быстрое обналичивание.
Счет с активностью, не соответствующей заявленному доходу.
Использование счета как "перевалочного пункта" для мгновенных переводов.

Существует три стадии ограничения:

Первое уведомление: лимит 100 000 рублей в месяц вводится до окончательного решения. В это время запрещены переводы другому физлицу, но можно продолжать расставлять контракты с юрлицами.

Блокировка счета: при подтверждении подозрений счет замораживается, разрешается только внесение наличных для погашения долгов.

Ведение в реестр: все банки получат информацию о том, что клиента следует считать подозрительным, что усложнит открытие новых счетов.

Если вы получили уведомление о лимите, не стоит паниковать. Система дает возможность оспаривать ограничения и предоставлять доказательства своих добросовестных намерений. Для этого важно сохранить все документы, подтверждающие легальность ваших транзакций, и обращаться в банк для снятия ограничений. Помните, что чаще всего такие ограничения успешно снимаются при обоснованном подходе.

Источник: Myjus.ru - Практический электронный журнал.