В 2025 году России банки начинают более тщательно проверять операции с крупными наличными суммами. Если клиент решит внести значительную сумму для открытия вклада, работники учреждения могут поинтересоваться, откуда взялись эти средства. Это связано с новыми рекомендациями Центробанка РФ, направленными на предотвращение отмывания денег.
Финансовые проверки становятся нормой
Согласно указаниям регулятора, банки теперь обязаны обращать внимание на определенные аспекты, касающиеся операций с наличностью:
- Депозиты, превышающие средний доход клиента, могут потребовать подтверждения легальности поступления средств.
- Погашение кредитов наличными, особенно от клиентов с высоким риском, также будет под наблюдением. Банк может запросить информацию о наличии источников средств.
- Клиенты, получающие средства от третьих лиц без явной связи, например, родственной, также будут находиться под повышенным контролем.
Меры в случае подозрительных операций
При выявлении непрозрачных транзакций бианкам следует предпринять следующие шаги:
- Увеличить внимание к клиенту и его операциям, возможно, проведя углубленную проверку информации о нем.
- Запросить дополнительно информацию о целях и характере осуществляемых операций.
- Провести анализ доступных сведений о клиенте, включая его активность в социальных сетях, для выявления потенциальной связи с высокопрофильными должностями.
В связи с вышеизложенным, банки могут временно заблокировать счета до выяснения источника средств или признать операции подозрительными и сообщить в соответствующие органы.
Цифровой рубль — шаг в будущее
С введением цифрового рубля в будущем ситуация с контролем финансовых операций может значительно измениться. Новая система даст возможность отслеживать покупки и расходы граждан, что упростит сопоставление доходов и расходов. Благодаря этому станет легче видеть источники поступления средств в цифровые кошельки.
