С 1 сентября текущего года вступило в силу ряд изменений, касающихся владельцев банковских карт. Эти новшества призваны повысить безопасность финансовых операций и ужесточить контроль со стороны банков.
Институт уполномоченного лица
Теперь клиенты имеют возможность назначить доверенное лицо, которое будет контролировать финансовые операции по их счетам. При запросе на перевод средств, превышающий установленный лимит, банк обязан уведомить это лицо и определить перевод только после его подтверждения. Необходимо учитывать, что банк может взимать плату за данную услугу.
Контроль при снятии наличных
Банки теперь обязаны удостоверяться в том, что клиенты не действуют под влиянием мошенников, прежде чем выдать наличные. Для этого используется специальный список признаков, разработанный Центробанком России. К таким признакам относятся:
- запрос на операцию в необычное для клиента время;
- снятие средств в непривычном месте;
- выдача наличных в течение 24 часов после зачисления средств на сумму свыше 200 000 рублей.
Если банк заметит хотя бы один из этих сигналов, он может ограничить выдачу до 50 000 рублей, задерживая остальную сумму на 48 часов. Это мера, предусмотренная Приказом Центробанка.
Необходимость контроля при внесении наличных
Важные изменения коснулись также процесса внесения наличных на карту. Теперь банки обязаны следить за операциями с токенизированными картами, которые часто становятся объектом мошеннических схем. Инструкция по предотвращению подозрительных зачислений вступила в силу в соответствии с новыми законодательными нормами.
В связи с нововведениями, рекомендуется заранее предупреждать банки о планируемых крупных операциях, а также уточнять размеры возможных комиссий. Это поможет избежать неприятностей и задержек при проведении финансовых операций.
