С 1 сентября 2025 года банки начинают применять новые правила по выявлению подозрительных операций с наличными. Если хоть один из девяти признаков будет зафиксирован, клиенты могут столкнуться с ограничением на выдачу наличных, не более 50 000 рублей в сутки. Это ограничение будет действовать на срок до 48 часов, в течение которых вам направится уведомление о подозрительной активности, сообщает Дзен-канал "Адвокат Швырёва Надежда".
Признаки подозрительных операций
В следующем списке представлены ключевые моменты, на которые банки будут обращать особое внимание:
- Нетипичное поведение клиента: Снятие денег в необычное время суток или в незнакомом месте, а также слишком частые операции в течение дня.
- Задержка ответов карты: Если банкомат «думает» дольше, чем обычно, это может указывать на возможность мошенничества.
- Необычные способы снятия: Например, если происходит попытка извлечь наличные с помощью токена вместо привычной карты.
- Подозрительная спешка: Если средства снимаются сразу после получения кредита или крупных переводов.
- Факторы риска в системе: Если система безопасности отмечает высокую вероятность мошенничества.
- Странные звонки и сообщения: Необычная активность среди звонков или сообщений, в частности, от мошенников.
- Вредоносное ПО: Присутствие вредоносного программного обеспечения на устройстве клиента или попытки входа с незнакомых устройств.
Что это значит для граждан
Банки стремятся предотвратить потери клиентов от мошенничества. Если операция будет признана подозрительной, пользователю будет недоступно снятие больших сумм наличных накапливаемой суммы. Это должно значительно усложнить жизнь мошенникам, однако честные клиенты могут столкнуться с временными неудобствами, особенно в ситуации, когда необходимо снять деньги в позднее время или сразу после поступления средств на счёт.
Как банки будут проверять операции
Мысль о том, что операция может быть заблокирована, особенно если данные клиента обнаружены в черных списках мошеннических схем, становится реальностью. Эти меры начнут действовать с марта 2026 года. Поэтому важно следить за своей активностью и быть внимательными к любым необычным ситуациям, чтобы избежать проблем с снятием наличных.
