По словам Александра Курьянова, начальника управления аппарата директора Росфинмониторинга, финансовые учреждения активно блокируют счета клиентов, если замечают аномальное поведение в их операциях. Это заявление было сделано 6 ноября в интервью одному из изданий.
Почему могут заблокировать счет?
Банкам важно следить за финансовыми потоками своих клиентов. В случаях, когда операции выглядят сомнительно, они могут ограничить доступ к удаленному обслуживанию и запросить дополнительные разъяснения. Клиенты, попавшие в такую ситуацию, должны посетить ближайший офис банка. Если они смогут объяснить суть своих действий, ограничения будут сняты.
Среди основных причин блокировок — частые переводы и суммы, не соответствующие официальным доходам. Такие меры принимаются для соблюдения закона о противодействии отмыванию доходов и деньги, а также в соответствии с законом № 161-ФЗ, касающимся национальной платежной системы.
Как работает контроль?
Курьянов пояснил, что при выявлении подозрительных транзакций банки могут приостанавливать операции на срок до двух дней или полностью отказывать в их проведении. Для этого используются специальные системы, способные выявлять нетипичные финансовые действия, что помогает предотвратить потенциально мошеннические схемы.
Новые рекомендации от Центробанка
1 ноября Центробанк России направил рекомендации финансовым учреждениям об усилении контроля при идентификации клиентов. Главное внимание теперь уделяется предотвращению использования банковских продуктов дропперами.
Кроме детальной проверки документов новых клиентов, банки обязаны тщательно подбирать сотрудников, работающих в высокорисковых зонах. Регулятор также акцентировал внимание на том, что в случаях выездной идентификации нужен особенно тщательный подход, чтобы исключить подделки и мошеннические схемы.
